Ce qu’ont rapporté vos placements OPCVM OBLIGATIONS MLT en 2012

Les OPCVM obligataires moyen et long terme ont certes affiché des performances, mais celles-ci sont en retrait par rapport à 2011. Au moment où la plus forte hausse était de 4,37% l’année dernière, elle s’est située cette année à 4,14%, réalisée par AD Bonds de AD Capital, soit un recul de 23 points de base.
Pour sa part, la variation moyenne de tous les fonds de la catégorie a atteint 2,02% contre 2,65% l’année précédente, soit une performance en contraction de 63 points de base. Cela étant, 17 OPCVM ont dépassé cette moyenne.
Il faut souligner que parmi les 62 fonds existants, six ont enregistré une variation négative dont Upline Avenir d’Upline Gestion avec -2,25% et AFG Income Fund de Sogécapital gestion avec -1,58%.
Ces contre-performances s’expliquent essentiellement par le contexte de hausse continue des taux des bons du Trésor, alimentée par un appétit grandissant du Trésor. Ce qui produit mécaniquement un effet défavorable sur la valeur des OPCVM.

Risque          l Faible
Rentabilité    l Jusqu’à 4,14%
Fiscalité        l 20% de la plus-value